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非法集资的定义

发表时间:2014-12-03  责任编辑:系统管理员  浏览次数:508


       所谓非法集资,则是指公司、企业、个人或其他组织未经批准,违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为。
依据国务院发布的247号令,可以给非法集资做出这样的定义:单位和个人未按照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、证券投资基金或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
主要表现形式有,一些单位和个人,以貌似合法的形式假冒金融机构,以高于同期银行利率若干倍的高息为诱饵,吸收公众存款,用于投资或非法放贷。他们常常利用互联网搞网上购物、网上求职培训等方法,或借助传销手段进行非法集资活动。另外,大多以配送产品为幌子,诱使客户存款。
        非法集资的四个特征
        非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征:
1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式;
3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金;
4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。
      非法集资的表现形式
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:
  1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
  2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
  3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。
  4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
  5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
  6、利用民间“会”、“社” 等组织或者地下钱庄进行非法集资。
  7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货” 投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
  8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
  9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
  10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。
  11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
  12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
  在制度上,非法集资一律会被取缔,非法集资者亦须承担相当严重的刑事责任。在《刑法》上,非法集资适用的罪名主要有三类:
  (1)擅自发行股票、公司、企业债券罪。
  (2)集资诈骗罪。
  (3)非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款罪。
  实践中,对于非法集资者追究刑事责任,适用最多的罪名就是非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款罪。由于《刑法》上并没有非法集资罪的设定,所有的非法集资活动(除了以非法占有为目的的集资诈骗行为)在刑事责任上都被归入非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款罪的名下。非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款罪成为实践中处理非法集资活动的最重要刑事手段。