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【监管动态】中国人民银行发布《中国人民银行自动质押融资业务管理办法》

发表时间:2017-12-18  责任编辑:芜湖市银行业协会  浏览次数:756

12月15日,中国人民银行官网发布了《中国人民银行自动质押融资业务管理办法》(中国人民银行公告[2017]第18号,以下简称《管理办法》),自2018年1月29日起实施,原《中国人民银行自动质押融资业务管理暂行办法》(中国人民银行公告[2005]第25号,以下简称《暂行办法》)同时废止。

《管理办法》共有25条,规定了申请成为成员机构的金融机构法人应具备以下条件:是大额支付系统直接参与者;为银行间市场甲类或乙类结算成员;在人民银行指定的债券登记托管结算机构(以下简称债券登记托管结算机构)开立债券托管账户;人民银行规定的其他条件。同时,金融机构法人向人民银行申请办理自动质押融资业务应提交以下材料:办理自动质押融资业务申请书;经营金融业务许可证、债券登记托管结算机构开户确认书(均为复印件);上年末实收资本金额(不含附属资本,下同);人民银行要求的其他材料。

《管理办法》强调,国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行自动质押融资余额不超过其上年末实收资本的4%;全国性股份制商业银行自动质押融资余额不超过其上年末实收资本的10%;其他金融机构自动质押融资余额不超过其上年末实收资本的15%。人民银行可根据宏观审慎管理需要调整上述比例,并根据成员机构信用状况和流动性管理情况调整其自动质押融资余额上限。日间自动质押融资利息按照实际融资金额和时间、以小时为单位计算,不足1小时按照1小时计算,利息计算公式为:日间自动质押融资利息=(融资金额×融资时间×融资利率)/(360×24)。

以下为中国人民银行有关负责人就相关问题回答记者提问的内容:

问:请介绍一下发布《管理办法》的背景和考虑。

答:自动质押融资业务是指存款类金融机构清算账户资金不足时,通过系统自动向央行质押债券融入资金完成清算的支付系统支持机制,有助于减少清算排队现象,保障支付清算安全。目前的《暂行办法》是2005年施行的,随着形势变化,《暂行办法》中关于融资余额上限、融资利率等方面的规定已相对滞后,关于合格质押品、成员机构资质等方面的规定也有进一步完善的空间。为进一步优化自动质押融资业务,提高支付清算效率,人民银行决定将《暂行办法》修订为《管理办法》。由于自动质押融资业务的触发条件是金融机构临时耗尽全部准备金仍不够清算所需,启用门槛较高,因此本质上属于清算便利安排而非流动性工具。而且,由于绝大多数融资为日间透支、日终偿还,对基础货币总体没有影响,也不会影响人民银行对银行体系流动性的管理。

问:《管理办法》与《暂行办法》的主要区别有哪些?

答:一是扩大成员机构融资空间。开发性和政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行的融资余额上限由实收资本的2%提高至4%,全国性股份制银行由实收资本的2%提高至10%,城商行等其他金融机构由实收资本的5%提高至15%。由于中小型存款类金融机构实收资本少、准备金规模小,为避免遇大额清算指令时出现排队现象,其融资空间上调幅度相对较大。此外,人民银行可根据宏观审慎管理需要和成员机构个体情况调整有关参数。

二是统一自动质押融资利率。日间和隔夜自动质押融资利率均按业务发生时的隔夜常备借贷便利(SLF)利率确定,其中日间融资利息按小时计算,隔夜融资利息按实际占款天数计算,鼓励机构缩短资金使用时间。

三是扩大质押债券范围。合格质押债券范围由国债、中央银行债券、政策性金融债券等扩大到人民银行认可的地方政府债券及其他有价证券。

2017-12-15 新媒体供稿 中国银行业杂志