欢迎访问芜湖市银行业协会官网!     
返回首页 | 加入收藏
您所在的位置: 首页 >> 教育培训>>浏览资讯

建行芜湖新时代分理处认真落实尽职调查防范洗钱风险

发表时间:2018-01-19  责任编辑:芜湖市银行业协会  浏览次数:1193

近日,建行芜湖新时代分理处积极落实反洗钱工作,成功识别一起由冒名账户进行的洗钱行为,保护了客户资金安全,维护了建行的良好声誉。

1月初,市分行下发四季度高风险客户监控数据名单,发现网点新增一名个人高风险客户。2016年他行提交过该客户重点可疑交易报告。支行调查发现,此人近期在网点刚刚办理过装修分期。

经查询,客户2016年在他行开立了账户,且交易特别频繁。资金来源多表现为单笔转账存入(通过跨行代付或第三方支付),或数个个人微信账户转入,资金归集后转出到不同外行账户,该账户行为可疑,反洗钱系统提供联系电话无法联系。通过装修留档资料联系客户,客户表示从来没有在外地办理过银行账户。

营运主管便邀约客户到网点查询处理。第二天,客户来到网点后,经过了解,客户在2016年4月遗失过身份证,且近期并没有申请过分期业务。主管判定此账户应该为冒名开户,并协助客户填写冒名开户销户资料,整理并发往开户行进行销户手续,彻底杜绝潜在风险。

金融机构的反洗钱工作始终在路上,建行将坚持风险为本的原则,深入细致落实客户尽职调查,将有限的资源落在源头,落在实处,尽职履责,切实防范洗钱风险。

(建行芜湖分行 供稿)